第一章 总则

第一条 为加强公司货币资金管理，规范货币资金收支活动，保障公司资产安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条 本制度适用于公司及其下属各部门、分支机构的货币资金管理工作。货币资金包括现金、银行存款以及其他形式的流动资产。

第三条 公司货币资金管理应遵循以下原则：

（一）安全性原则：确保货币资金的安全完整，防止丢失或被盗。

（二）合法性原则：所有货币资金活动必须符合国家法律、法规及公司规章制度。

（三）效益性原则：合理调度资金，提高资金使用效率，降低资金成本。

第二章 货币资金内部控制

第四条 建立健全货币资金内部控制体系，明确各岗位职责权限，实行不相容职务分离制度。出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。

第五条 实行严格的审批程序。所有货币资金支付必须经过授权批准，未经批准不得擅自支付。具体审批流程由公司另行规定。

第六条 定期进行内部审计，检查货币资金管理情况，及时发现并纠正存在的问题。

第三章 现金管理

第七条 公司应严格按照国家规定的范围使用现金，超出限额部分应及时存入银行。现金限额标准由公司根据实际需要确定，并报上级主管部门备案。

第八条 加强现金收付管理，每日终了前应对库存现金进行盘点，并编制现金盘点表，做到账实相符。

第九条 禁止坐支现金，即不得直接从收到的现金中支付款项；禁止白条抵库，即不得以任何票据代替现金存放于保险柜内。

第四章 银行存款管理

第十条 开设银行账户需经财务负责人批准，并向开户银行提交完整的开户资料。未经批准不得私自开设银行账户。

第十一条 定期核对银行存款日记账与银行对账单，编制银行存款余额调节表，对于未达账项应及时查明原因并处理。

第十二条 使用网上银行系统时，应设置多级权限控制，定期更换密码，确保交易安全。

第五章 监督检查

第十三条 公司设立专门机构或指定专人负责监督货币资金管理工作，定期开展监督检查活动。

第十四条 对违反本制度的行为，视情节轻重给予批评教育直至经济处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。

第六章 附则

第十五条 本制度自发布之日起施行，原有关制度同时废止。

第十六条 本制度由公司财务部负责解释说明，并可根据实际情况适时修订完善。

以上就是《货币资金财务管理制度》的主要内容，旨在通过科学合理的管理措施，确保公司货币资金的安全性和有效性，促进企业的健康发展。